Brasile dà alle banche 24 ore per congelare i conti delle scommesse illegali

Il Ministero delle Finanze del Brasile ha pubblicato nuove regole che obbligano banche e istituti di pagamento a contrastare le operazioni di scommesse illegali, secondo quanto riportato da iGaming Times. In base alle regole, una volta che il regolatore SPA dichiara illegale un operatore, gli istituti finanziari devono congelarne i conti e bloccare le nuove transazioni entro 24 ore, confermare il congelamento entro 48 ore e trasmettere le informazioni rilevanti al regolatore per la successiva gestione dei fondi congelati.

Le banche sono ora inoltre tenute a monitorare schemi di transazioni sospette, tra cui depositi di massa, frequenti pagamenti di piccolo importo e riferimenti a scommesse o bonus nelle descrizioni dei pagamenti Pix. Le regole introducono anche una responsabilità fiscale solidale: gli istituti finanziari che continuano a elaborare transazioni per un operatore illegale possono essere ritenuti responsabili delle imposte non pagate dall'operatore. I requisiti tecnici di implementazione non sono ancora stati pubblicati; una volta emanati, le banche avranno 30 giorni per adeguare i propri sistemi.

Il nuovo quadro amplia in modo significativo gli obblighi di conformità imposti al settore bancario brasiliano nella lotta contro le scommesse illegali, trasferendo parte della responsabilità di enforcement direttamente agli istituti finanziari invece di affidarsi esclusivamente ad azioni regolatorie contro gli operatori. In particolare, la disposizione sulla responsabilità fiscale solidale crea un forte incentivo finanziario affinché le banche rispettino rapidamente gli ordini di congelamento quando un operatore viene segnalato come illegale.