Brazylia daje bankom 24 godziny na zamrożenie kont nielegalnych bukmacherów

Brazylijskie Ministerstwo Finansów opublikowało nowe przepisy zobowiązujące banki i instytucje płatnicze do zwalczania nielegalnych zakładów, podał iGaming Times. Zgodnie z zasadami, gdy regulator SPA uzna operatora za nielegalnego, instytucje finansowe muszą w ciągu 24 godzin zamrozić jego konta i wstrzymać nowe transakcje, potwierdzić blokadę w ciągu 48 godzin oraz przekazać regulatorowi odpowiednie informacje w celu dalszego postępowania z zamrożonymi środkami.

Banki są teraz również zobowiązane do monitorowania podejrzanych wzorców transakcji, w tym masowych wpłat, częstych drobnych płatności oraz wzmianek o zakładach lub bonusach w opisach płatności Pix. Przepisy ustanawiają także solidarną odpowiedzialność podatkową: instytucje finansowe, które nadal przetwarzają transakcje dla nielegalnego operatora, mogą zostać pociągnięte do odpowiedzialności za jego niezapłacone podatki. Wymogi techniczne dotyczące wdrożenia nie zostały jeszcze opublikowane; po ich wydaniu banki będą miały 30 dni na odpowiednie dostosowanie swoich systemów.

Nowe ramy znacząco rozszerzają obowiązki compliance brazylijskiego sektora bankowego w walce z nielegalnymi zakładami, przenosząc część odpowiedzialności za egzekwowanie przepisów na same instytucje finansowe zamiast polegać wyłącznie na działaniach regulatora bezpośrednio wobec operatorów. W szczególności przepis o solidarnej odpowiedzialności podatkowej tworzy silną zachętę finansową dla banków, aby szybko wykonywały nakazy zamrożenia kont po oznaczeniu operatora jako nielegalnego.