Le Brésil donne 24 heures aux banques pour geler les comptes de paris illégaux

Le ministère brésilien des Finances a publié de nouvelles règles obligeant les banques et les établissements de paiement à lutter contre les activités de paris illégales, selon iGaming Times. En vertu de ces règles, dès que le régulateur SPA déclare un opérateur illégal, les établissements financiers doivent geler ses comptes et interrompre toute nouvelle transaction dans un délai de 24 heures, confirmer le gel sous 48 heures et transmettre les informations pertinentes au régulateur pour le traitement ultérieur des fonds gelés.

Les banques doivent désormais également surveiller les schémas de transactions suspects, notamment les dépôts massifs, les petits paiements fréquents et les mentions de paris ou de bonus dans les descriptions des paiements Pix. Les règles instaurent en outre une responsabilité fiscale solidaire : les établissements financiers qui continuent de traiter des transactions pour un opérateur illégal peuvent être tenus responsables des impôts impayés de celui-ci. Les exigences techniques de mise en œuvre n'ont pas encore été publiées ; une fois émises, les banques disposeront de 30 jours pour adapter leurs systèmes.

Le nouveau cadre élargit considérablement les obligations de conformité imposées au secteur bancaire brésilien dans la lutte contre les paris illégaux, en transférant une partie de la responsabilité de l'application des règles aux établissements financiers eux-mêmes plutôt qu'en s'appuyant uniquement sur des mesures réglementaires directement dirigées contre les opérateurs. La disposition sur la responsabilité fiscale solidaire crée notamment une forte incitation financière pour les banques à exécuter rapidement les ordres de gel lorsqu'un opérateur est signalé comme illégal.