Brasil da a los bancos 24 horas para congelar cuentas de apuestas ilegales

El Ministerio de Hacienda de Brasil publicó nuevas normas que obligan a bancos e instituciones de pago a combatir las operaciones de apuestas ilegales, según informó iGaming Times. Conforme a las reglas, una vez que el regulador SPA declara ilegal a un operador, las entidades financieras deben congelar sus cuentas y detener nuevas transacciones en un plazo de 24 horas, confirmar el bloqueo en 48 horas y remitir la información pertinente al regulador para el posterior tratamiento de los fondos congelados.

Los bancos también están obligados ahora a vigilar patrones de transacciones sospechosas, incluidos depósitos masivos, pagos pequeños frecuentes y menciones a apuestas o bonos en las descripciones de pagos Pix. Las normas establecen además responsabilidad tributaria solidaria: las entidades financieras que sigan procesando transacciones para un operador ilegal pueden ser consideradas responsables de los impuestos impagados del operador. Los requisitos técnicos de implementación aún no se han publicado; una vez emitidos, los bancos dispondrán de 30 días para adaptar sus sistemas.

El nuevo marco amplía significativamente las obligaciones de cumplimiento impuestas al sector bancario brasileño en la lucha contra las apuestas ilegales, trasladando parte de la responsabilidad de ejecución a las propias instituciones financieras en lugar de depender únicamente de acciones regulatorias directas contra los operadores. La disposición sobre responsabilidad tributaria solidaria, en particular, crea un fuerte incentivo financiero para que los bancos cumplan rápidamente las órdenes de congelación cuando un operador sea señalado como ilegal.