Brazilië geeft banken 24 uur om illegale gokrekeningen te bevriezen

Het Braziliaanse ministerie van Financiën heeft nieuwe regels gepubliceerd die banken en betaalinstellingen verplichten illegale gokactiviteiten te bestrijden, meldt iGaming Times. Zodra toezichthouder SPA een operator illegaal verklaart, moeten financiële instellingen de rekeningen van de operator binnen 24 uur bevriezen en nieuwe transacties stopzetten, de blokkering binnen 48 uur bevestigen en relevante informatie doorsturen naar de toezichthouder voor verdere verwerking van de bevroren tegoeden.

Banken moeten nu ook verdachte transactiepatronen monitoren, waaronder massale stortingen, veelvuldige kleine betalingen en vermeldingen van gokken of bonussen in omschrijvingen van Pix-betalingen. De regels voeren daarnaast gezamenlijke belastingaansprakelijkheid in: financiële instellingen die transacties voor een illegale operator blijven verwerken, kunnen aansprakelijk worden gesteld voor de onbetaalde belastingen van die operator. Technische implementatievereisten zijn nog niet gepubliceerd; zodra die worden uitgevaardigd, krijgen banken 30 dagen om hun systemen daarop aan te passen.

Het nieuwe kader breidt de complianceverplichtingen voor de Braziliaanse bankensector in de strijd tegen illegale gokactiviteiten aanzienlijk uit en verschuift een deel van de handhavingsverantwoordelijkheid naar de financiële instellingen zelf, in plaats van uitsluitend te vertrouwen op rechtstreeks toezicht tegen operators. Vooral de bepaling over gezamenlijke belastingaansprakelijkheid creëert een sterke financiële prikkel voor banken om snel aan bevriezingsbevelen te voldoen zodra een operator als illegaal wordt aangemerkt.