Brasil gir bankene 24 timer til å fryse kontoer for ulovlig betting

Brasils finansdepartement har publisert nye regler som krever at banker og betalingsinstitusjoner bekjemper ulovlig betting, ifølge iGaming Times. Når regulatoren SPA erklærer en operatør ulovlig, må finansinstitusjonene fryse operatørens kontoer og stoppe nye transaksjoner innen 24 timer, bekrefte frysingen innen 48 timer og sende relevant informasjon til regulatoren for videre behandling av de fryste midlene.

Bankene må nå også overvåke mistenkelige transaksjonsmønstre, inkludert masseinnskudd, hyppige småbetalinger og omtale av betting eller bonuser i beskrivelser av Pix-betalinger. Reglene innfører dessuten solidarisk skatteansvar: finansinstitusjoner som fortsetter å behandle transaksjoner for en ulovlig operatør, kan holdes ansvarlige for operatørens ubetalte skatter. Tekniske krav til implementeringen er ennå ikke publisert; når de blir utstedt, får bankene 30 dager til å tilpasse systemene sine.

Det nye rammeverket utvider betydelig compliance-forpliktelsene for Brasils banksektor i kampen mot ulovlig betting og flytter deler av håndhevingsansvaret over på finansinstitusjonene selv, i stedet for å basere seg utelukkende på regulatoriske tiltak direkte mot operatørene. Bestemmelsen om solidarisk skatteansvar gir særlig bankene et sterkt økonomisk insentiv til raskt å følge fryseordrer når en operatør blir flagget som ulovlig.