Brasilien giver banker 24 timer til at fryse ulovlige bettingkonti

Brasiliens finansministerium har offentliggjort nye regler, der kræver, at banker og betalingsinstitutter bekæmper ulovlig betting, ifølge iGaming Times. Når regulatoren SPA erklærer en operatør ulovlig, skal finansielle institutioner fryse operatørens konti og stoppe nye transaktioner inden for 24 timer, bekræfte frysningen inden for 48 timer og sende relevante oplysninger til regulatoren med henblik på videre behandling af de indefrosne midler.

Bankerne skal nu også overvåge mistænkelige transaktionsmønstre, herunder masseindbetalinger, hyppige små betalinger og omtale af betting eller bonusser i beskrivelser af Pix-betalinger. Reglerne indfører desuden solidarisk skatteansvar: finansielle institutioner, der fortsætter med at behandle transaktioner for en ulovlig operatør, kan holdes ansvarlige for operatørens ubetalte skatter. De tekniske implementeringskrav er endnu ikke offentliggjort; når de udsendes, får bankerne 30 dage til at tilpasse deres systemer.

Den nye ramme udvider markant compliance-forpligtelserne for Brasiliens banksektor i kampen mod ulovlig betting og flytter en del af håndhævelsesansvaret over på de finansielle institutioner selv i stedet for udelukkende at basere sig på regulatoriske tiltag direkte mod operatørerne. Bestemmelsen om solidarisk skatteansvar skaber især et stærkt økonomisk incitament for bankerne til hurtigt at efterkomme fryseordrer, når en operatør bliver markeret som ulovlig.